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Die Umstellung des Index bewirkt wieder steigende und konstante Beteiligungsquoten. Durch die Herausnahme der Zinskomponente
ist die Höhe der Beteiligungsquote zukünftig unabhängig von Veränderungen am Zinsmarkt. Somit ist künftig wieder mit einem konstanten Verlauf der Beteiligungsquote zu rechnen. |
Der Munich Re World Wide Trend Index (MRWWTI) wurde für unsere Index- und Balance-Produkte als
sogenannter Total Return-Index aufgelegt. Die Gesamtrendite des Total Return Index setzt sich aus zwei
Teilen zusammen:
- Überrenditen der dynamischen Anlagestrategie (Trendfolgekonzept)
- Erträge einer täglichen Geldmarktanlage (sog. Zinskomponente)
Die Zinskomponente führte mit den gestiegenen Geldmarktzinsen der letzten anderthalb Jahre dazu,
dass die Beteiligungsquote des MRWWTI sukzessive abgesenkt werden musste.
Höhere Beteiligungsquote mit dem neuen Excess Return Index!
Im neuen sogenannten Excess Return-Index spielt die Höhe des Geldmarktzinses keine Rolle mehr
denn die Gesamtrendite ergibt sich hier ausschließlich aus den Überrenditen der dynamischen
Anlagestrategie. Auf diese Weise ist unter den derzeitigen Entwicklungen gesichert, dass die
Beteiligungsquote mit der Umstellung auf den neuen Index wieder steigt.
Wichtig: Die Anlagestrategie des MRWWTI als solche (Trendfolgemodell mit vier weltweiten
Anlageklassen) bleibt unverändert
Wie erfolgt die Umstellung?
Ab dem Versicherungsstichtag 1.12.2023 werden Kunden für das jeweils folgende Indexjahr zunächst
anteilig an dem neuen Index beteiligt. Ab diesem Datum steigt die Beteiligungsquote dann von Stichtag
zu Stichtag an, bis die Umstellung ab dem Versicherungsstichtag 1.11.2024 abgeschlossen sein wird.
Ab diesem Zeitpunkt werden die Kunden dann vollständig am neuen Index beteiligt sein. Der derzeitige
Total Return Index spielt ab diesem Zeitpunkt somit für die Ermittlung der Kundenrendite keine Rolle mehr.
Aufgrund der Übergangsphase werden auf der Internetseite vorübergehend beide Indizes dargestellt.
Ab Anfang Oktober werden die Kunden schriftlich über diese Änderung informiert --> Musterbrief.
Nachstehend haben wir alle wichtige Informationen für Sie zusammen gestellt:
Schulungsunterlage FAQ`s