Die Geldanlage, die Sparer glücklich macht.
Mit dem ERGO Monatsgeld haben Sie eine attraktive und sichere Geldanlage im eigenen Haus, die monatlich kündbar ist. Es bietet sowohl für die Neuanlage sowie zur Wiederanlage ablaufender Lebensversicherungen eine sehr interessante Produktlösung – so hat der Kunde die Möglichkeit, sich für zukünftige Investitionen zu orientieren.
Als zusätzliches Highlight gibt es ab sofort im Rahmen der Monatsgeldanlage über den Auszahlplan die Option, einfach und flexibel sowohl Produkte der ERGO Vorsorge und der ERGO Life, als auch ERGO Investmentprodukte im ERGO Depot aus dem ERGO Monatsgeld heraus zu besparen.
Das ERGO Monatsgeld im Überblick
Der garantierte Zins auf die vollen Einzahlungsbeträge einschließlich der gutgeschriebenen Zinsen wird vierteljährlich entsprechend den Marktbedingungen festgesetzt. Den aktuellen Zinssatz für das ERGO Monatsgeld finden Sie unter . Die Zinsen werden monatlich anteilig gutgeschrieben. So profitieren Ihre Kunden Monat für Monat vom Zinseszinseffekt.
- Attraktiver Monatlicher Zins mit Zinseszins-Effekt
- Nur 500 € Mindestanlage
- Zuzahlung ab 50 € möglich
- Auszahlungen sind ab 25 € möglich
- Vertragsguthaben monatlich verfügbar
- Keine Gebühren
- Einfache Kontoverwaltung – telefonisch oder online
Wichtig zu wissen:
Für ERGO Monatsgeld (Tarif KKP524011E)
- Neugeschäft für das ist ab dem 16.03.2024 im Antragsservice Leben in Hamburg einzureichen. Wichtig: Ab dem 16.03.2024 ist nur noch der neue Antrag für Monatsgeld zu verwenden.
- Die Verwaltung der ab dem 16.03.2024 neu abgeschlossenen Verträge erfolgt dann im Vertragsservice Leben der ERGO Vorsorge in Düsseldorf.
- Erster möglicher Vertragsbeginn für das ERGO Monatsgeld ist der 01.04.2024.
Für ERGO Monatsgeld (Tarif H42)
- Neugeschäft für das Produkt ERGO Monatsgeld kann bis einschließlich zum 15.03.2024 weiterhin in Nürnberg eingereicht werden. Vertragsbeginn ist rückwirkend der 01.03.2024.
- Das bisherige Produkt ERGO Monatsgeld bleibt in der Zuständigkeit vom ERGO Kundenservice in Nürnberg.
Zahlungen leicht gemacht mit dem Auszahlplan
Geld an einem Ort verwalten und flexibel sowohl in diverse Produkte der ERGO Vorsorge und der ERGO Life sowie in ERGO Investmentprodukte zu investieren – das ist das neue Highlight und damit die neue Flexibilität des ERGO Monatsgeldes.
Die Vorteile des Auszahlplans im Überblick:
- Zusammenführung verschiedener Ansparmöglichkeiten aus der Versicherungs- und Investmentwelt – eine Auszahlung und Wiederanlage in Leben- und Investmentprodukte wird damit deutlich einfacher.
- Die neue Auszahloption ermöglicht neben der einmaligen Auszahlung auch regelmäßige Beitragsauszahlungen.
- In volatilen Märkten, kann so ein Einstiegsmanagement über z.B. 12 Monate dargestellt werden und der Kunde kann mit regelmäßigen Umschichtungen aus dem Monatsgeld den Cost-Average-Effekt nutzen – egal, ob als Einmalbeitrag in fondsgebundene Rentenprodukte oder in Investmentfonds.
- Mehrere ratierliche Auszahlungen aus dem Monatsgeld sind zukünftig gleichzeitig und an mehrere verschiedene Empfänger möglich.
Beispiel: Sowohl an ERGO Vorsorge Lebensversicherung, ERGO Life S.A. und ERGO Investmentprodukte (ERGO Depot) gleichzeitig.
Die Monatsgeld-Beträge aus dem Auszahlplan können problemlos mit einem Auszahlungsformular der ERGO in Altersvorsorge- oder Investmentprodukte der ERGO eingezahlt werden.
Wie funktioniert der Auszahlplan?
Sollen Beiträge aus dem Monatsgeld an Altersvorsorge- oder Investmentprodukte mit Hilfe des Auszahlplans an Bestandsverträge gezahlt werden, muss lediglich das Auszahlungsformular ausgefüllt und der Bestandsvertrag der durch den Auszahlplan bespart werden soll, auf „Selbstzahler“ umgestellt werden.
Hinweis: Das Sepa-Mandat kann per Zweizeiler widerrufen werden.
Um Zahlungsausfälle zu vermeiden, sind unbedingt folgende Vorlaufzeiten zu beachten: Das Auszahlungsformular muss bis zum letzten eines Monats Vertragsservice Düsseldorf eingegangen sein, damit der Auszahlplan zum nächsten Ersten wirksam wird. Die Beiträge werden dann automatisch per Überweisung aus dem Monatsgeld an den Bestandsvertrag überwiesen, sodass der Kunde nichts weiter unternehmen muss.
Hinweis zum Monatsgeld-Vertrag:
Unterschreitet das Vertragsguthaben das Mindestvertragsguthaben von 500 Euro, haben wir das Recht, den Vertrag zum Monatsende zu kündigen.
Auf ergo.de können sich Kunden zum ERGO Monatsgeld informieren. Bei Interesse kann der Kunde über den Button "Ihren Berater finden" Kontakt aufnehmen.
Alle neuen Druckstücke/Unterlagen finden Sie nachstehend aufgeführt. Diese stehen ab dem 16.03.2024 in ERGO Meine Druckstücke zur Verfügung und können über den üblichen Weg bestellt werden.