Im letzten Jahr hat die MetallRente zwei Aktionen zur Erhöhung bestehender Verträge der privaten Berufsunfähigkeitsversicherung (SBU) im Rahmen der ereignisunabhängigen Nachversicherungsgarantie durchgeführt. Die Aktionen wurde vertriebsseitig tatkräftig unterstützt, so dass wir ein hervorragendes Ergebnis von über 1,3 Mio. Euro APE aus diesen Aktionen generieren konnten.
Start der neuen Aktion im Juni 2021
Die mit der Tarifgeneration 2013 eingeführte Nachversicherungsgarantie gibt den Kunden u.a. die Möglichkeit, den Versicherungsumfang der bestehenden prämienpflichtigen Berufsunfähigkeitsversicherung ohne erneute medizinische Risikoprüfung zu Beginn des 6. Versicherungsjahres zu erhöhen. Um den Kunden an dieses AVB-seitige Recht zu erinnern, werden in Kürze jetzt sämtliche aktive Verträge der AVB-Generationen 07.2015-04.2020 seitens des Konsortialführers Swiss Life angeschrieben.
Der Umfang der Erhöhung der versicherten Leistung ist im Rahmen der Tarifgrenzen insgesamt begrenzt auf bis zu 100% der zu Vertragsbeginn versicherten Leistungen, maximal 2.500 Euro bzw. 4.000 Euro in Abhängigkeit der im Versicherungsschein genannten Grenze.
Ablauf der Aktion
- Die betroffenen Kunden erhalten ein individualisiertes Scheiben von der Swiss Life im Look & Feel der MetallRente.
- Dem Schreiben ist jeweils auf Basis des im System hinterlegten Berufes ein vorgefertigter Antrag für eine Erhöhung der versicherten BU-Rente um jeweils 250 Euro und 500 Euro beigefügt.
- Der Versicherungsbeginn für die Erhöhung ist der 1. August 2021. Das Endalter der Berechnungen ist analog des bestehenden Vertrags.
- Die Laufzeit der Aktion ist bis Dezember vorgesehen. Das Datum kann aber noch handschriftlich abgeändert werden und kann auf den 01.12.2021 datiert werden.
- Eine Änderung des Berufs muss der Kunde anzeigen, wodurch sich ggf. der Beitrag ändert.
- Wünscht der Kunde eine von den berechneten Angeboten abweichende Erhöhung der Versicherungsleistung, steht im Antrag ein entsprechendes Feld zur Verfügung.
- Die Swiss Life würde dann auf dieser Grundlage ein entsprechendes Angebot erstellen.
- Sofern der Vertrag während der Schulzeit, der Ausbildung oder dem Studium abgeschlossen wurde, wird der Erhöhungsteil anhand der aktuellen Tätigkeit berechnet. Dem Schreiben lieg bei diesen Kunden ein Antrag auf
Inanspruchnahme der Nachversicherungsgarantie bei mit dem ein Angebot angefordert werden kann.
Termine
- Am 01.07.2021 erfolgt durch die Swiss-Life der Versand an die Kunden.
- Voraussichtlich in der KW 22 erhalten alle betroffenen Vertriebspartner bereits zu jedem ihrer Kunden eine Kopie des Kundenanschreiben inklusive des vorgefertigten Antrags auf Nachversicherungsgarantie. Das Gruppenpostfach der RD / VD erhält jeweils eine Kopie der Mail, so wie Sie es von der „üblichen MetallRente Vermittlerpost“ auch kennen. Der Betreff enthält den Begriff „Anschreibeaktion“.
- Die Unterlagen, die die Vertriebspartner erhalten, können auch für den
Abschluss verwendet werden
Begleitende Unterlagen